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MÓDULO I: DERECHOS Y OBLIGACIONES DEL USUARIO FINANCIERO

Descripción

En este Módulo se expondrán los derechos y obligaciones contenidas en el Código de Derechos del Usuario del Sistema financiero. Se describirán cada uno de los derechos y las obligaciones que tienen los usuarios. Posteriormente, se explicará el sistema de vigilancia y seguimiento de los usuarios financieros; así como, el rol del defensor del cliente. Por último, se expondrá el proceso y las formalidades que tienen que cumplir los usuarios para hacer un reclamo.

Temas

  • Sistema financiero
  • Derechos de los usuarios financieros
  • Vigilancia y seguimiento de los derechos de los usuarios financieros

 

MÓDULO II: PLANIFICACIÓN FINANCIERA Y ELABORACIÓN DE PRESUPUESTO FAMILIAR.

Descripción

En este Módulo se expondrá la importancia de la planificación financiera y la elaboración del presupuesto familiar. La planificación financiera será entendida como el proceso que facilita o ayuda a identificar las prioridades, establecer metas y tomar decisiones, en torno a la situación económica de una compañía, un grupo de personas, una familia o un individuo. Igualmente, en este módulo se abordarán instrumentos para elaborar presupuestos familiares y herramientas que servirán para diagnosticar la situación financiera de familias e individuos.

Temas

  • Beneficios de la planificación financiera
  • Herramientas contables
  • Elaboración del presupuesto familiar

 

MÓDULO III: IMPORTANCIA Y FORMAS DE AHORRAR

 Descripción

En este Módulo se abordará la importancia del ahorro y las ventajas y desventajas del crédito. El ahorro, será comprendido como el excedente que se obtiene al final del ejercicio financiero en un periodo. Asimismo, es importante señalar que con una adecuada planificación se puede ahorrar e invertir al mismo tiempo.

Por su parte, el crédito es una herramienta financiera que, administrada de forma adecuada, contribuye al cumplimiento de las aspiraciones individuales y familiares, no obstante, el usuario debe conocer los riesgos de este servicio para evitar una situación de sobreendeudamiento.

 Temas

  • Qué es el ahorro
  • Mitos y verdades sobre el ahorro
  • Formas de ahorrar
  • Qué es el crédito
  • Ventajas y desventajas del crédito
  • Cómo evitar el sobreendeudamiento
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